【資産運用レポート】2025/09
当ブログでは、我が家の資産運用実績を毎月定点観測し、その結果を共有しています。
今回は2025年09月の振り返りです。
リスク資産の推移や年初来のリターンを、S&P500や日経平均と比較しながら確認していきます。
ここでいう「リスク資産」とは、資産形成を目的とした銀行・証券口座の残高を指します。
日々の生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に設けており、その口座の残高は一定を維持するよう管理しています。
また、毎月の入金（給与）から出金（生活費や固定費）を差し引いた結果がプラスであれば、その余剰分を資産形成用口座に振り替えています。
さらに、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として毎月一定額を資産形成口座に入金する仕組みを取っています。
リスク資産推移
9月も日経平均は4月頃からずっと上昇トレンドを続けていて、この記事を書いているのがすでに11月の後半になるんですが、
気がつけば日経平均5万円を突破して久しい状況になっています。
それにあやかってインデックス系の資産は伸びていますが、個別株が伸び悩んでいます。
実際、日経平均の数字を牽引しているのは、一部の大型株であって、それ以外の銘柄についてはあまり上昇している実感がありません。
保有している銘柄についても、日経平均に連動してあがったり、逆に日経平均が上がっていても下がったりしていて、
あまり日経平均の伸びほど手元の銘柄が伸びている実感がないんですよねえ。
リターン推移
日経平均が伸び続けていて、ついにグラフの目盛りを変えないとまずそうな感じになってきました。
もちろん上に伸びるのは大歓迎なので、嬉しい悲鳴なのですが。
これに自分の資産もついていければ良いのですが、一進一退という感じでなかなか伸びていかないですねえ。
先のことを考えるとどうしても暗くなってしまうので、今できることを積み上げていくしかないかと思ってます。
