【資産運用レポート】2026/01
当ブログでは、我が家の資産運用実績を毎月定点観測し、その結果を共有しています。
今回は2025年12月の振り返りです。
リスク資産の推移や年初来のリターンを、S&P500や日経平均と比較しながら確認していきます。
ここでいう「リスク資産」とは、資産形成を目的とした銀行・証券口座の残高を指します。
日々の生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に設けており、その口座の残高は一定を維持するよう管理しています。
また、毎月の入金（給与）から出金（生活費や固定費）を差し引いた結果がプラスであれば、その余剰分を資産形成用口座に振り替えています。
さらに、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として毎月一定額を資産形成口座に入金する仕組みを取っています。
リスク資産推移
これはおそらくタイミングのズレによるもので、実際には減っていないはずです。
12月にいったん減少していたのが再び増加して、引き続き右肩あがりで推移しています。
12月の減少は投資信託のリバランスのタイミングによるものかと思われます。
12月の時点では2026年のNISA成長投資枠を1月で使い切る、と書いていましたが、
少しだけ時間分散をして4ヶ月に分けることにしました。
リターン推移
日経平均が伸びてますね。選挙の結果次第でさらに勢いが増すのかな？
我が資産はというとほぼ横ばいと言った感じ。
昨年末に楽天証券の特定口座で保有していた全世界系インデックスを売却して、
１～４月でSBI証券のNISA成長口座でオルカンとゴールドを半分ずつ購入して枠を埋める予定。
ゴールドは史上最高値とかいうニュースが出てましたが、これからもまだまだ上がるでしょう。
ゴールドが上がる、というより貨幣の価値が下がって相対的にゴールドが上がる、というべきか。
