【資産運用レポート】2024/03
当ブログでは、我が家の資産運用の実績を月に一度のペースで定点観測してまいります。
今回は2024年3月の振り返り。
リスク資産の推移と年初来のリターン推移をS&P500と日経平均と比較して確認します。
この記事におけるリスク資産とは、資産形成に利用するための銀行・証券口座の残高のことを指しています。
生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に用意して、その口座の残高は常に一定になるよう調整しています。
毎月の入金（給与）－出金（生活の変動費や固定費など）がプラスであれば資産形成用の口座に振り替えています。
また、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として、毎月一定の金額を資産形成口座に入金しております。
リスク資産推移
2月～3月にかけては総資産はほぼ微増。
インデックスが伸びた代わりに日本株が減少しています。資産をスライドさせたわけでもないので、なんでだろう？
リターン推移
2月に引き続き指数は伸び続けています。先月はこの状態に対して「そろそろなにかあるぞ」と警戒していたのですが、
これを書いている時点で日経平均は37,000円前後、円安も34年ぶりの水準という状況で順調に伸び続けるというのはやはり幻だなぁと。
良いタイミングで利益確定できていれば良かったのですが、忙しさにかまけて見直しもできておらず、
市場の流れに乗っかる（悪い意味で）ことになってしまっています。
そのあたりの結果は4月の振り返りで見えてくることでしょう…
