【資産運用レポート】2025/10
当ブログでは、我が家の資産運用実績を毎月定点観測し、その結果を共有しています。
今回は2025年10月の振り返りです。
リスク資産の推移や年初来のリターンを、S&P500や日経平均と比較しながら確認していきます。
ここでいう「リスク資産」とは、資産形成を目的とした銀行・証券口座の残高を指します。
日々の生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に設けており、その口座の残高は一定を維持するよう管理しています。
また、毎月の入金（給与）から出金（生活費や固定費）を差し引いた結果がプラスであれば、その余剰分を資産形成用口座に振り替えています。
さらに、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として毎月一定額を資産形成口座に入金する仕組みを取っています。
リスク資産推移
ここまでおよそ4年分の積み上げ棒グラフを記録していますが、きれいな右肩上がりのグラフが出来上がっています。
これは毎月決まった金額を入金していることが一番の要因になっているのは間違いありません。
それでも上昇ペースが非常に緩やかながら上がってきているのは、複利の力によるものだと思います。
まだ4年ではありますが、着実に効果が出ていることを実感しています。
リターン推移
実感としては、日経平均の伸びを引っ張っているのは一部の大型株のみで、
他の銘柄についてはそこまで伸びてもいないかな？という感じがしています。
保有している銘柄の動きを見ていても、日経平均に連動している場合もあれば、日経平均が上昇していても
保有株が軒並み下落している場合もあります。（セクターはバラバラなのに）
ここ私の保有している銘柄はしばらくはボックスレンジにいるので、少しずつうねりを取りながら着実に伸ばしていきたいと思います。