【資産運用レポート】2025/11
当ブログでは、我が家の資産運用実績を毎月定点観測し、その結果を共有しています。
今回は2025年10月の振り返りです。
リスク資産の推移や年初来のリターンを、S&P500や日経平均と比較しながら確認していきます。
ここでいう「リスク資産」とは、資産形成を目的とした銀行・証券口座の残高を指します。
日々の生活費や固定費の支払いに利用する口座は別に設けており、その口座の残高は一定を維持するよう管理しています。
また、毎月の入金（給与）から出金（生活費や固定費）を差し引いた結果がプラスであれば、その余剰分を資産形成用口座に振り替えています。
さらに、つみたてNISAや投資信託用の資金は固定費として毎月一定額を資産形成口座に入金する仕組みを取っています。
リスク資産推移
今月末は待機資金の割合が多くなっていますが、全体は順調に増えているのがわかります。
というのも、ここ２，３ヶ月ぐらい、保有していた銘柄が一定のところまで上がっては反落する、というのを繰り返していたので、
数日前にその基準まで来たところでいったん利確して、また下がったら買い直そうと思って買い注文を入れているのですが、
今回の上昇は前のケースとは異なってそのままどんどん上昇していっており、そのまま保有していれば…というような状態。
まぁ待っていればそのうち落ちてくるとは思います。
落ちてこなければ落ちてこないで、利確はできているので、その資金で他の割安株を探すのみ、ですね。
リターン推移
とはいえ上にも書いている通り、日経平均は再び高値を探っているような値動きなので、
年末に向けては上昇しそうな感じも。
ところで私は楽天銀行とSBI証券を主に使っているのですが、年末～来年にかけて投資信託の整理を行おうと思っています。
もともと楽天銀行でNISA口座を開いていて、2025年からSBI証券に移管したので、
両方の証券会社にNISA口座があるのと、特定口座にも投資信託がある状態。
これを少し整理して、特定口座の資金をSBI証券に移し替える予定です。
…というのをChatGPTで相談したら、すごく的確に投資方針をアドバイスしてくれて、
今後の方針や具体的な手順などがとてもスッキリした状態に。
仕事もですが、投資もAIでどんどん楽になっていきますね。